안녕하세요, 다이아J입니다. 오늘은 CPI에 대해서 알아보도록 하겠습니다!
CPI란?
CPI는 '소비자물가지수'를 의미합니다. 소비자물가지수는 전국 도시의 일반 소비자 가구에서 소비 목적을 위해서 구입한 각종 상품, 서비스 대한 물가수준을 측정해 지수로 나타낸 것인데요. 이를 통해서 일반 소비자들이 생활에 필요한 비용이 어떻게 변동하는지 측정할 수 있습니다.
그렇다면 CPI는 주식시장에 어떤 영향을 미치길래 금융시장에서 자주 언급되는 걸까요?
CPI와 주식시장
주식시장에서 사실 중요하게 여기는 CPI는 한국의 소비자물가지수보다는 미국의 소비자물가지수입니다. 미국은 전 세계 달러 패권을 쥐고 있는 국가죠. 따라서 미국의 CPI에 따라 전 세계의 금융시장이 출렁이게 됩니다. CPI는 여러가지로 금융시장에 영향을 미치는데요. 오늘은 간단한 원리로 설명드려보려 합니다.
우선 CPI가 높다는 것은 물가가 그만큼 상승했다는 걸 의미합니다. 물가가 상승했다는 건 그만큼 시중의 유동성이 풍부하다는 뜻이겠죠? 소비자들의 소비 여력이 있고, 그만큼 소비가 일어났기 때문에 물가가 상승했다는 것이니까요. 그럼 여기서 미 연준이 등장하게 됩니다. 미 연준은 물가를 안정시키는게 최우선이죠.
미 연준이 물가를 안정시키기 위해서 쓰는 방법은 바로 금리 인상입니다. 금리와 주식시장의 관계에 대해서는 지난 포스팅에서 다룬 적이 있는데요.
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[금리와 주가] 금리 인상이 주식시장에 미치는 영향은?
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금리를 올리게 되면 대출을 받은 기업이나 소비자들은 이자가 올라갑니다. 그럼 올라간 이자만큼 소비 여력이 줄어들게 되죠. 소비 여력이 줄었으니 소비를 줄이고 이런 사람들이 많아지게 되면 물가는 낮아지게 되는 것입니다.
반대로 물가가 낮아지면 어떻게 될까요? 물가가 낮아진다는 이야기는 사람들의 소비가 줄어든다는 것이고 소비가 줄면 기업의 이익 또한 줄게 됩니다. 말 그대로 경기 침체가 일어나게 되는 것입니다. 그럼 이런 경우에는 미 연준은 어떤 스탠스를 취하게 될까요? 바로 금리 인하 카드를 꺼내들게 됩니다.
금리가 낮으면 부채에 대한 이자가 줄어들고요. 그만큼 소비 여력도 발생하겠죠. 그리고 낮은 금리를 이용해서 기업들은 대출을 받아 새로운 장비를 구입하거나 신 사업에 투자할 수도 있습니다. 개인들도 낮은 금리를 이용해서 부채를 일으켜 사업을 하거나 투자를 할 수도 있겠죠. 그렇게 되면 시장의 유동성은 풍부해지고 경제는 다시 살아나게 됩니다.
또한 연준이 사용할 수 있는 카드가 금리 말고 하나가 더 있는데요.테이퍼링, 양적완화, 양적긴축 등의 카드입니다. 이에 대해서는 아래 포스팅을 참고해주시기 바랍니다.
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미국의 CPI가 정점을 찍고 하락하는 추세를 보이고 있습니다. 드디어 인플레이션이 고점을 찍고 안정화 국면에 들어서자 7월 나스닥을 비롯한 금융 시장이 반등을 주었죠. 그리고 고용 지표 또한 현재로서는 나쁘지 않은 상황입니다. 이제 앞으로가 관건이겠죠. 경기침체가 모든 이슈를 빨아들이면서 시장에 하방 압력을 주고 있는데요.
개인적으로는 이번 경기침체의 시그널은 곳곳에서 발견되고는 있지만 아직 고용 지표와 기업 실적이 꺾이지 않은 상황에서 경기침체 우려로 모든 주식을 매도하는 전략은 이르다고 생각하고 있습니다.
결국 좋은 기업에 장기투자하면 마음 편하게 이런 위기도 넘어갈 수 있겠죠? 믿을만한 기업인데 매크로 환경에 의해서 주가가 하락한다면 저가 매수의 기회가 될테니까요. 주가가 폭락할 때 과감하게 매수할 수 있는 기업이 좋은 기업이고 내가 믿는 기업이죠. 모두 건강한 투자로 성공적인 투자가 되시길 바라겠습니다. 감사합니다!
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